《商業(yè)銀行客戶經理專業(yè)素質提升攻略》
《商業(yè)銀行客戶經理專業(yè)素質提升攻略》詳細內容
《商業(yè)銀行客戶經理專業(yè)素質提升攻略》
課程大綱:
專題一 展望金融機構發(fā)展趨勢
一、 銀行理財業(yè)務發(fā)展趨勢
二、 由傳統(tǒng)服務向金融集團轉型
三、金融機構目前與未來的銷售渠道
四、 全國金融機構經營現狀
五、 市場呼喚專業(yè)的理財顧問
思考:
1、為什么要開展個人金融業(yè)務?
2、商業(yè)銀行為什么重視中間業(yè)務?
專題二 提高銀行理財經理技能的必要性
一、金融機構的增多
二、銀行間競爭
三、客戶的需求
四、 金融機構步入資產管理時代
專題三 如何運用理財規(guī)劃銷售基金和保險產品
一、人生的八大理財規(guī)劃
(一)、 保險規(guī)劃
家庭保額應該有多少才夠?
合理的保額=人生責任
案例 :子女教育方案;退休養(yǎng)老方案
(二)、投資規(guī)劃
◎ 基金的類別、作用
◎ 基金種類
1、公募基金
按照性能劃分基金
按照作用劃分基金
按照風險程度劃分基金
2、私募基金
風險度有多大?如何識別風險度比較大的產品?
3、公募基金與私募基金區(qū)別
二、投資產品解析
(一)演示投資產品功能、利弊 (表格)
什么原因阻礙客戶的投資?
(二)理財規(guī)劃與投資產品的關系圖示
演 練:
大堂經理處理客戶問題案例
題一 網上銀行購買保險產品業(yè)務
. (一)場景介紹:
(二)表演要求:
題二 銀行發(fā)行新的基金產品
(一)場景介紹:
(二)表演要求:
3、 了解資金幾年翻一番? 72法則
專題四 銀行個人客戶的分類
一、 按照使用產品類型劃分
二、 按照金融資產規(guī)模劃分
三、 銀行個人客戶的分類
怎樣確定客戶適合投資這款產品?
◎ 從事職業(yè)在風險類型中的占比
專題五 維系客戶關系的砝碼
一 、市場營銷的核心
(一)建立客戶滿意度
(二)塑造客戶價值
(三)吸引、開發(fā)、留存客戶
二、 客戶關系的發(fā)展
(一) 忠誠客戶靠經營
(二) 用數據塑造終生價值
舉例:一個35歲夫婦生活到80歲,所花費的錢?
專題六 產品成功營銷策略
一、思考:什么原因阻礙客戶投資產品?
(一)找不到專業(yè)人士
(二)投資產品太多無法選擇
(三)對公司服務不了解
(四)金融產品條文難懂
二、 高 效 成交 的 步 驟
(一) 事前準備
(二) 了解需求
(三)收集資料
(四)處理異議
(五)達成協議
(六)共同實施
三、 家庭財務資料收集流程
(一)**次電話
◎ 建立客戶良好**印象--傾聽
和企業(yè)老板溝通的話術
和職業(yè)經理人溝通的話術
(二) 善用提問技巧或使用表格 (客戶調查問卷 )
(三) 資料收集齊全、儲存要安全
例: 了解客戶情況 表格樣本
每人演練: 要求:
兩人互相練習、 組長點評
專題七 客戶信賴的秘笈
一、 有效聆聽的標準方法
Y 適應客戶的風格
二 、如何讓客戶滔滔不絕的講述?
思考一下:
1、你每天給客戶打電話時溝通的語言滿意嗎?
2、你見客戶時使用的話語是經過訓練的嗎?
三 、巧妙的應答技巧
(一) 應答方法 -- 友好溝通法(對話案例)
(二) 應答的技巧訓練
(三)疑難應答問題解析( 演練)
如何促成的方略(成交) -- (演練)
四 、如何讓客戶始終如一認同我們的服務
服務**方法 --細雨式的營銷
五 、 金牌理財規(guī)劃師的五項修煉
六、 如何成為合格的理財顧問
(一)職業(yè)操守
(二)專業(yè)能力
(三)中立與公正
七、 為學員答疑解惑
課程結束
牛建萍老師的其它課程
銀行員工如何盡快提高服務客戶的專業(yè)能力 09.13
銀行員工如何盡快提高服務客戶的專業(yè)能力課程章節(jié)簡介一、當今時代背景1、國際先進國家服務銀行客戶狀況2、國內VIP客戶的升級3、競爭激烈的銀行市場現狀二、了解客戶的類型、特點和要求1、企業(yè)主的興趣2、白領人士的偏好3、社會自由人的特征4、高凈值人群的喜好5、附加值服務三、客戶經理及理財專員1、擁有專業(yè)資格證書的途徑2、持續(xù)學習提升專業(yè)能力方法(每年不少于40小
講師:牛建萍詳情
銀行中層管理人士綜合理財寶典 09.13
銀行中層管理人士綜合理財寶典商業(yè)銀行理財業(yè)務基礎知識高級講師:牛建萍一、金融機構發(fā)展趨勢二、什么是理財?1、理財誤區(qū)2、理財的涵義3、理財和投資的區(qū)別三、新時期重要的理財理論1、貨幣時間價值理論復利的力量、名人名言、案例說明、2、資產配置理論和實操影響長期投資收益的各因素重要性比例資產配置中產品的分配比例大類資產的合理配置資產配置的優(yōu)勢簡單的資產配置基礎模型
講師:牛建萍詳情
金融機構 -貴賓服務與個人理財規(guī)劃 09.13
金融機構-貴賓服務與個人理財規(guī)劃【課程大綱】第一章:當今時代背景1、國際先進國家金融集團服務客戶狀況2、國內VIP客戶的升級3、競爭激烈的銀行市場現狀第二章:了解客戶的類型、特點和要求1、企業(yè)主的興趣2、白領人士的偏好3、社會自由人的特征4、高凈值人群的喜好5、附加值服務第三章:客戶營銷經理及理財專員1、擁有專業(yè)資格證書的途徑2、持續(xù)學習提升專業(yè)能力方法(每
講師:牛建萍詳情
客戶資產規(guī)劃與財富管理 09.13
客戶資產規(guī)劃與財富管理一、回顧金融危機帶來的災難二、展望當今中國新政策三、為什么創(chuàng)新理財?1、解除誤區(qū)一:理財=投資2、解除誤區(qū)二:理財是有閑錢人的事3、通貨膨脹對人們生活造成的影響四、什么是創(chuàng)新理財?A、理財的真正涵義B、理財觀念的變遷C、投資與理財的區(qū)別五、如何創(chuàng)新理財?1、人的一生與收支曲線2、人生理財三步驟3、風險承受能力類型4、人生十大理財規(guī)劃類型
講師:牛建萍詳情
如何使家庭財富與企業(yè)財富共同成長 09.13
如何使家庭財富與企業(yè)財富共同成長一、企業(yè)現狀(中、小)1)上市融資2)徘徊不前二、企業(yè)老總為什么要做家庭財富管理?1)企業(yè)破產2)企業(yè)兼并3)企業(yè)租賃三、企業(yè)老總財富的不安全性的表現形式a、國際百年公司的破產必然的原因b、國內公司破產案例四、企業(yè)發(fā)展今后要面臨的幾個問題a、長久發(fā)展-----財富管理要規(guī)范b、停滯不前—管理混亂、入不敷出五、企業(yè)如何能突破瓶頸
講師:牛建萍詳情
商業(yè)銀行管理人員理財知識提升講座 09.13
商業(yè)銀行管理人員理財知識提升講座云南省商業(yè)銀行理財業(yè)務知識大綱一、什么是理財?1、理財的概念2、理財的目標3、理財的原則二、重要的理財理論1、.貨幣時間價值理論復利的力量2.、資產配置理論影響長期投資收益的各因素重要性比例進行大類資產的合理配置是關鍵!資產配置的優(yōu)勢簡單的資產配置基礎模型三、不同客戶群體的理財需求1.參加工作不久的年輕人怎么理財?2.青年家庭
講師:牛建萍詳情
房地產理財創(chuàng)富的秘笈 09.13
房地產理財創(chuàng)富的秘笈第一模塊:中國社會經濟現象防止掉進無財產性收入陷阱新的養(yǎng)老政策即將出臺改革開放經歷四個階段第二模塊:厘清創(chuàng)新理財不會理財--財富貶值無止境不會理財--教育成才難保證不會理財—養(yǎng)老生活品質無保障創(chuàng)新理財的涵義第三模塊:正確投資策略中國和歐美理財收入相比資產配置--合理投放選擇適合自己的投資產品金字塔投資產品分析綜合性的產品組合住房房產十年周
講師:牛建萍詳情
個人金融業(yè)務與客戶經理理財素質 09.13
銀行系列課程-個人金融業(yè)務與客戶經理理財素質主講牛建萍專題一:個人金融及理財相關知識1、負債業(yè)務時代2、資產業(yè)務時代3、中間業(yè)務時代4、什么是個人理財業(yè)務不正確理財的后果人生理財三部曲專題二:銀行個人客戶分析銀行個人客戶的分類如何讓客戶始終如一認同我們的服務什么原因阻礙客戶的投資?案例解析演練專題三:金融產品及資產配置銀行儲蓄類產品銀行柜臺如何正確銷售理財產
講師:牛建萍詳情
家庭資產配置理財攻略 09.13
家庭資產配置理財攻略專題一:中國社會經濟現象延遲退休--新的養(yǎng)老政策即將出臺改革開放經歷四個階段財產性收入專題二:厘清創(chuàng)新理財不會理財--財富貶值無止境不會理財-富翁家庭財富難保全討論:--你為什么要參加這次理財講座?--你認為中國市場是否需要理財規(guī)劃服務?◎風險承受能力測試專題三:正確投資策略中國和歐美理財收入相比影響長期投資收益的主要因素家庭資產負債表家
講師:牛建萍詳情
白領人士家庭財富管理與資產規(guī)劃 09.13
白領人士家庭財富管理與資產規(guī)劃課程簡述:白領人士家庭財富管理與資產規(guī)劃為什么學習本課程在全球化時代,我們享受到了世界無疆界的無限商機,但同時也面對殘酷的適者生存的競爭與挑戰(zhàn)。誠然,在知識資訊時期,不管是企業(yè)和個人都應該注重財務管理和規(guī)劃。如果個人財務管理不當就會直接牽連所經營的企業(yè)或者影響到家庭的生活質量。因此,提高財商能力,從個人來講,解決的是財務安全自由
講師:牛建萍詳情
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式,減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經銷商
- [潘文富] 經銷商的產品驅動與管理驅
- [潘文富] 消費行為的背后
- [潘文富] 00后員工的試用期工資怎
- [王曉楠] 輔警轉正方式,定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求,西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師?備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會保障基礎知識(ppt) 21144
- 2安全生產事故案例分析(ppt) 20150
- 3行政專員崗位職責 19026
- 4品管部崗位職責與任職要求 16204
- 5員工守則 15440
- 6軟件驗收報告 15376
- 7問卷調查表(范例) 15098
- 8工資發(fā)放明細表 14534
- 9文件簽收單 14177