《銀行網(wǎng)點(diǎn)主任與理財(cái)經(jīng)理綜合能力提升》
《銀行網(wǎng)點(diǎn)主任與理財(cái)經(jīng)理綜合能力提升》詳細(xì)內(nèi)容
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課程大綱
一、 資產(chǎn)(理財(cái))規(guī)劃與投資關(guān)系
1、為什么人生要有規(guī)劃?
2、什么是資產(chǎn)(理財(cái))規(guī)劃?
3、資產(chǎn)(理財(cái))規(guī)劃作用、意義
4、投資與資產(chǎn)管理的區(qū)別
二、家庭理財(cái)規(guī)劃書制作的流程
1、財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)立時(shí)的重點(diǎn)
2、收集之財(cái)務(wù)資料
基本資料收集
現(xiàn)有投資屬性
可承受風(fēng)險(xiǎn)屬性
4、財(cái)務(wù)專題問卷
5、家庭自我檢視
去哪里?在哪里?如何去?
6、了解家庭財(cái)務(wù)狀況
財(cái)務(wù)分析診斷與評估能力 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析
三、理財(cái)規(guī)劃比例計(jì)算
[財(cái)富健康指數(shù)]分析診斷
1、各種規(guī)劃量化----數(shù)據(jù)
2、貨幣的時(shí)間價(jià)值
四、家庭理財(cái)深度分析
(一)、安全保障規(guī)劃
風(fēng)險(xiǎn)管理—人身風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
人身保險(xiǎn)規(guī)劃重點(diǎn)
(二)、子女教育金規(guī)劃
教育金規(guī)劃應(yīng)考慮的因素
(三)子女教育金測算表
(四)、退休目標(biāo)規(guī)劃
退休規(guī)劃需考慮的因素
(五)其他理財(cái)目標(biāo)
購房、換房理財(cái)目標(biāo)
購車、換車?yán)碡?cái)目標(biāo)
五、案例講解
1、家庭理財(cái)目標(biāo)
2、家庭財(cái)務(wù)狀況
3、風(fēng)險(xiǎn)承受力測試
4、家庭財(cái)務(wù)隱患
5、家庭財(cái)務(wù)分析
六、理財(cái)規(guī)劃建議書
1、準(zhǔn)備~保險(xiǎn)規(guī)劃
2、準(zhǔn)備~ 養(yǎng)老規(guī)劃
3、準(zhǔn)備~子女教育規(guī)劃
4、準(zhǔn)備~購車換車規(guī)劃
5、準(zhǔn)備~購房換房規(guī)劃
6、準(zhǔn)備~ 投資規(guī)劃
七、理財(cái)規(guī)劃實(shí)施方案及客戶追蹤技巧
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客戶資產(chǎn)規(guī)劃與財(cái)富管理一、回顧金融危機(jī)帶來的災(zāi)難二、展望當(dāng)今中國新政策三、為什么創(chuàng)新理財(cái)?1、解除誤區(qū)一:理財(cái)=投資2、解除誤區(qū)二:理財(cái)是有閑錢人的事3、通貨膨脹對人們生活造成的影響四、什么是創(chuàng)新理財(cái)?A、理財(cái)?shù)恼嬲xB、理財(cái)觀念的變遷C、投資與理財(cái)?shù)膮^(qū)別五、如何創(chuàng)新理財(cái)?1、人的一生與收支曲線2、人生理財(cái)三步驟3、風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型4、人生十大理財(cái)規(guī)劃類型
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房地產(chǎn)理財(cái)創(chuàng)富的秘笈第一模塊:中國社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象防止掉進(jìn)無財(cái)產(chǎn)性收入陷阱新的養(yǎng)老政策即將出臺改革開放經(jīng)歷四個(gè)階段第二模塊:厘清創(chuàng)新理財(cái)不會(huì)理財(cái)--財(cái)富貶值無止境不會(huì)理財(cái)--教育成才難保證不會(huì)理財(cái)—養(yǎng)老生活品質(zhì)無保障創(chuàng)新理財(cái)?shù)暮x第三模塊:正確投資策略中國和歐美理財(cái)收入相比資產(chǎn)配置--合理投放選擇適合自己的投資產(chǎn)品金字塔投資產(chǎn)品分析綜合性的產(chǎn)品組合住房房產(chǎn)十年周
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