合規(guī)風(fēng)管理與內(nèi)控

  培訓(xùn)講師：雷春柱

講師背景：
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級(jí)聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理?歷任市州級(jí)聯(lián)社主任，省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學(xué)歷?高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，培訓(xùn)師【個(gè)人簡(jiǎn)介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng) 詳細(xì)>>

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合規(guī)風(fēng)管理與內(nèi)控詳細(xì)內(nèi)容

合規(guī)風(fēng)管理與內(nèi)控

《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制》課程介紹
主 講 雷春柱
一、課程背景
合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因違規(guī)經(jīng)營，沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn)。
近幾年來，許多銀行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上升較快，若不加以扼制，勢(shì)必影響銀行的生存與發(fā)展。分析風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上升的主要原因，除經(jīng)濟(jì)形勢(shì)低下以外，更重要的是銀行內(nèi)部員工合規(guī)意識(shí)較差，違章操作，違規(guī)經(jīng)營造成。加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意義十分重大。
二、課程收益
（一）此課程培訓(xùn)需求較多。
目前，各家銀行都普遍重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。提高員工合規(guī)意識(shí)，建立嚴(yán)密的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，確保銀行資金財(cái)產(chǎn)安全，已成為各家銀行重中之重的工作。此課程可以為各家銀行提供較多合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法措施。課程的推出，必將得到各家銀行的歡迎。
（二）課程信息量大，學(xué)員收獲較多。
本課程主要依據(jù)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)及國家有關(guān)文件，介紹了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)理論知識(shí)；在加強(qiáng)內(nèi)部控制、規(guī)范金融創(chuàng)新、強(qiáng)化員工行為管理、整治違規(guī)經(jīng)營等方面，提出了獨(dú)道見解。
通過學(xué)習(xí)本課程，學(xué)員在老師的引導(dǎo)下，可獲得以下收益：一是了解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)形成的原因及其總體治理措施。二是熟悉相關(guān)金融監(jiān)管文件規(guī)定。三是了解銀行監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制、金融創(chuàng)新、員工行為管理等基本監(jiān)管要求。四是了解當(dāng)前銀行業(yè)違規(guī)經(jīng)營的主要表現(xiàn)及治理違規(guī)的對(duì)策。五是充分認(rèn)識(shí)合規(guī)經(jīng)營的重要性，提高遵紀(jì)守法、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。
（三）理論講授與案例分析相結(jié)合，學(xué)員易于掌握。
本課程在講解中，還穿插了大量生動(dòng)的案例，深刻剖析了不同合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的特征，提出了加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效措施，為決策者和經(jīng)營者防范金融風(fēng)險(xiǎn)提供了參考依據(jù)。
三、學(xué)員對(duì)象
各家銀行高管人員，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理人員，信貸、財(cái)務(wù)、柜面從業(yè)人員；特別適合農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等中小銀行。
四、授課方式
以老師講授為主，案例研討、互動(dòng)。
五、課程時(shí)間
2天，6小時(shí)/天
六、課程主要內(nèi)容
本課程各章節(jié)主要內(nèi)容如下：
《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制》課程主要內(nèi)容
第一章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理概述
一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與三大風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系
案例：蝴蝶效應(yīng)
馬蹄效應(yīng)
“六關(guān)” “七筆賬
《人民名義》高育良過美色關(guān)
二、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與體系
案例：孔子周游列國
英國人運(yùn)黑奴
三、造成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要原因
四、如何做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理
案例：猴子吃香蕉
破窗效應(yīng)
第二章 加強(qiáng)合規(guī)銀行建設(shè)　扎實(shí)抓好合規(guī)管理年活動(dòng)
一、合規(guī)銀行建設(shè)總體目標(biāo)
二、主要內(nèi)容與措施（十大措施）
（一）建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理四大體系。
（二）完善內(nèi)控管理制度。
（三）制定各條線操作指引。
（四）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。
（五）推進(jìn)各項(xiàng)制度進(jìn)系統(tǒng)。
（六）強(qiáng)化員工行為管理。
（七）加強(qiáng)合規(guī)教育培訓(xùn)。
（八）抓好專項(xiàng)檢查治理。
（九）加強(qiáng)合規(guī)銀行建設(shè)宣傳。
（十）加強(qiáng)督辦考核。
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第三章 強(qiáng)化內(nèi)部控制
一、內(nèi)部控制架構(gòu)、目標(biāo)、原則
二、內(nèi)部控制要素與重點(diǎn)內(nèi)容　
三、內(nèi)部控制方法措施?
四、內(nèi)部控制保障措施
五、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)
第四章 規(guī)范金融創(chuàng)新
一、金融創(chuàng)新的必要性
二、金融創(chuàng)新的原則
三、金融創(chuàng)新運(yùn)行機(jī)制
四、金融創(chuàng)新的主要類型
五、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的重點(diǎn)
六、金融創(chuàng)新的目的與客戶利益保護(hù)
七、金融創(chuàng)新的新特點(diǎn)
八、金融創(chuàng)新的方法
九、銀監(jiān)會(huì)金融創(chuàng)新政策
十、金融創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理

第五章 強(qiáng)化銀行員工行為管理
一、員工行為管理的重點(diǎn)
二、員工行為管理路徑
三、防范銀行員工參與地下錢莊非法活動(dòng)
第六章 整治違規(guī)經(jīng)營
一、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理方面
二、信貸業(yè)務(wù)方面
三、票據(jù)業(yè)務(wù)方面
四、資金債券同業(yè)業(yè)務(wù)方面
五、理財(cái)業(yè)務(wù)方面
七、股權(quán)管理方面
八、機(jī)構(gòu)、人事管理方面

 

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