理財(cái)新規(guī)解讀

  培訓(xùn)講師:雷春柱

講師背景:
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理?歷任市州級聯(lián)社主任,省級聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學(xué)歷?高級理財(cái)規(guī)劃師,培訓(xùn)師【個(gè)人簡介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng) 詳細(xì)>>

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理財(cái)新規(guī)解讀詳細(xì)內(nèi)容

理財(cái)新規(guī)解讀

理財(cái)新規(guī)解讀
課程大綱
主要依據(jù): 《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》(銀保監(jiān)會(huì)令2018年第6號(hào))
第一章 理財(cái)業(yè)務(wù)概述
第二章 理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系與管理制度
第三章 理財(cái)產(chǎn)品銷售管理
第四章 理財(cái)資金投資管理
第五章 理財(cái)資金托管
第六章 理財(cái)業(yè)務(wù)信息披露
第七章 過渡期安排
第一章 理財(cái)業(yè)務(wù)概述
一、理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
二、開辦理財(cái)業(yè)務(wù)基本原則
三、理財(cái)產(chǎn)品分類管理
四、理財(cái)產(chǎn)品集中登記
第二章 理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系與管理制度
一、管理體系
二、理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度
第三章 理財(cái)產(chǎn)品銷售管理
第一節(jié) 理財(cái)產(chǎn)品銷售流程
一、理財(cái)產(chǎn)品銷售基本要求
二、 自主理財(cái)產(chǎn)品銷售流程
第二節(jié) 宣傳銷售文本管理
一、宣傳銷售文本總體要求
二、宣傳銷售文本分類
三、宣傳銷售文本寫作要求
四、宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理
第三節(jié) 理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估運(yùn)用
一、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級
二、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估
三、產(chǎn)品評級與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級指標(biāo)運(yùn)用
第四節(jié) 理財(cái)產(chǎn)品銷售過程管理
一、銷售管理總體要求
二、理財(cái)產(chǎn)品銷售禁止事項(xiàng)
三、銷售起點(diǎn)
四、銷售渠道
五、銷售審核
六、投資冷靜期
七、異常銷售監(jiān)控
八、銷售質(zhì)量控制
九、文檔保存與保密要求
第五節(jié) 銷售人員管理
(附件:銷售要求)
一、銷售人員應(yīng)遵循的原則
二、特別注意事項(xiàng)
三、銷售人員禁止事項(xiàng)
四、銷售人員考核與問責(zé)
第四章 理財(cái)資金投資管理
一、理財(cái)資金投資與返還流程
二、投資前應(yīng)做的工作
三、投資過程管理
四、投資專項(xiàng)產(chǎn)品規(guī)定
第五章 理財(cái)資金托管
一、選擇托管機(jī)構(gòu)
二、托管機(jī)構(gòu)職責(zé)
三、強(qiáng)制托管要求
第六章 理財(cái)業(yè)務(wù)信息披露
一、向社會(huì)披露理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)信息
二、向投資者披露總體要求
三、公募理財(cái)產(chǎn)品向投資者披露
四、私募理財(cái)產(chǎn)品向投資者披露
第七章 過渡期安排
一、過渡期已經(jīng)發(fā)行的保證收益型產(chǎn)品處理
二、過渡期投資未到期資產(chǎn)處理
三、過渡期結(jié)束安排
四、同時(shí)廢止文件

 

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