理財子公司辦法解讀
理財子公司辦法解讀詳細內(nèi)容
理財子公司辦法解讀
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課程大綱
《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》銀保監(jiān)會令2018年第7號
第一章 銀行理財子公司概述
一、銀行理財子公司與理財業(yè)務概念
二、銀行理財子公司開展理財業(yè)務應遵守的原則
三、設立理財子公司的意義
四、三項制度關系
第二章 ?銀行理財子公司設立
一、銀行理財子公司設立條件
二、控股股東應符合的條件
三、設立理財子公司相關規(guī)定
第三章 業(yè)務規(guī)則
一、理財子公司業(yè)務范圍
二、 “理財新規(guī)”和子公司辦法對照
(一)關于計提操作風險資本。
(二)關于私募理財產(chǎn)品銷售起點金額。
(三)關于銷售渠道。
(四)關于投資限制
(五)關于投資非標準化債權(quán)類資產(chǎn)
(六)關于投資信貸資產(chǎn)受(收)益權(quán)
(七)關于發(fā)行分級理財產(chǎn)品。
(八)關于自有資金購買本行發(fā)行的理財產(chǎn)品
(九)關于結(jié)構(gòu)性存款
(十)關于對外宣傳
三、相關規(guī)定
(一)公募不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)。
(二)風險承受能力評估與銷售專區(qū)、錄音錄像
(三)投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)不超理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的35%。
(四)理財投資合作機構(gòu)
(五)理財子公司發(fā)行投資衍生產(chǎn)品和外匯,應具備資格
(六)理財產(chǎn)品集中登記
第四章? 風險管理
一、法人治理結(jié)構(gòu)
二、建立健全理財業(yè)務管理制度
三、風險隔離
四、關聯(lián)交易控制
五、實行集中交易制度
六、計提風險準備金
七、內(nèi)部控制與審計
八、內(nèi)部人管理
九、投資者保護
十、監(jiān)管處罰
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