全面風險管理（基本理論）

  培訓講師：雷春柱

講師背景：
雷春柱老師?現任某省級聯社業(yè)務管理部總經理?歷任市州級聯社主任，省級聯社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經理?金融本科學歷?高級理財規(guī)劃師，培訓師【個人簡介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農行、省農行、農總行《中國農 詳細>>

雷春柱
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全面風險管理（基本理論）詳細內容

全面風險管理（基本理論）

《商業(yè)銀行全面風險管理》課程介紹
一、課程背景
全面風險管理是指銀行業(yè)金融機構轄內各行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全行員工各自履行相應職責，有效控制涵蓋全行各個業(yè)務層次的全部風險，進而為各項目標的實現提供合理保證的過程。
近幾年來，許多銀行風險資產上升較快，若不加以扼制，勢必影響銀行的生存與發(fā)展。因此，商業(yè)銀行必須樹立風險管理意識，通過實施全面風險管理，統(tǒng)一風險度量，建立風險預警機制和應對策略；明確風險管理職責，將風險管理責任落實到全行的各個層面，形成風險管理信息收集、分析、報告系統(tǒng)，避免銀行重大損失，促進實現銀行的戰(zhàn)略目標。二、課程收益
（一）此課程培訓需求較多。
目前，各家銀行都普遍重視全面風險管理工作。提高員工風險意識，建立嚴密的風險防控體系，確保銀行資金財產安全，已成為各家銀行重中之重的工作。此課程可以為各家銀行提供較多全面風險管理的方法措施。課程的推出，必將得到各家銀行的歡迎。
（二）課程信息量大，學員收獲較多。
本課程主要依據人民銀行、銀監(jiān)會及國家有關文件，介紹了全面風險管理的相關理論知識；重點講解了全面風險管理的意義、原則等基本理論，介紹了全面風險、信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、聲譽風險、信息科技風險、合規(guī)風險等方面的知識。
通過學習本課程，學員在老師的引導下，可獲得以下收益：一是了解實施全面風險管理的背景、意義、原則、主要措施和策略。三是充分認識實施全面風險管理的重要性，提高遵紀守法、防范風險的意識。四是熟悉風險管理相關金融監(jiān)管文件規(guī)定；五是對信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、聲譽風險、信息科技風險、合規(guī)風險等風險防控有進一步了解。
（三）理論講授與案例分析相結合，學員易于掌握。
本課程在講解中，還穿插了大量生動的案例，深刻剖析了不同種類、不同業(yè)務、不同環(huán)節(jié)風險的特征，提出了加強全面風險管理的有效措施，為決策者和經營者防范金融風險提供了參考依據。
三、學員對象
各家銀行高管人員，合規(guī)與風險管理人員，信貸、資金、財務等從業(yè)人員；特別適合農商行、農合行、農信社、村鎮(zhèn)銀行等中小銀行。
四、授課方式
以老師講授為主，案例研討、互動。
五、課程時間
2天，6小時/天
《全面風險管理》（一基本理論）課程主要內容
本課程共分為6個章節(jié)，各章節(jié)主要內容如下：
第一章 全面風險管理概述
一、風險、收益、損失之間關系
二、商業(yè)銀行風險管理發(fā)展歷程
三、 全面風險管理特征
四、 全面風險管理主要內容
五、實施全面風險管理的意義
六、 全面風險管理的原則
七、全面風險管理體系
第二章 全面風險管理的主體
一、公司治理
二、金融監(jiān)管
三、市場約束
第三章 全面風險管理流程
一、風險識別
二、風險計量
三、 風險評估
四、風險監(jiān)測
五、 風險報告
六、風險控制
第四章 全面風險管理主要措施
一、培育健康的風險文化
二、制定科學的風險偏好指標
三、認真落實各類業(yè)務風險限額要求
四、加強內部控制
五、嚴格合規(guī)管理
六、規(guī)范金融創(chuàng)新
七、建立完善風險管理信息系統(tǒng)
第五章 風險管理策略
一、風險分散
二、風險對沖
三、風險轉移
四、風險規(guī)避
五、風險補償
第六章 資本管理
一、資本的作用與分類
二、監(jiān)管資本
三、風險加權資產
四、資本充足率
五、巴塞爾資本協(xié)議

 

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