《不良貸款管理》
《不良貸款管理》詳細(xì)內(nèi)容
《不良貸款管理》
《不良貸款管理》課程介紹
主講:雷春柱
不良貸款是指商業(yè)銀行按照銀監(jiān)會(huì)貸款分類標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定的次級(jí)、可疑、損失類信貸資產(chǎn),分為表內(nèi)不良貸款和表外不良貸款。表外不良貸款是指已納入表外管理的已置換貸款、已核銷貸款、已置換的抵債資產(chǎn)、因處置表外不良貸款接收的實(shí)物性資產(chǎn)等權(quán)益類資產(chǎn)。
每家銀行幾乎都有不良貸款,過高的不良貸款占比,嚴(yán)重影響了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的生存與發(fā)展。本講義在編寫過程中收集和參閱了金融機(jī)構(gòu)相關(guān)管理辦法,重點(diǎn)參考了湖北省農(nóng)信聯(lián)社各類信貸制度、信貸產(chǎn)品管理辦法,同時(shí)還查閱了網(wǎng)站已公開的資料作為參考依據(jù),其內(nèi)容涵蓋了信貸從業(yè)人員應(yīng)知應(yīng)會(huì)的主要不良貸款風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí),目的在于使本書盡可能地符合商業(yè)銀行從業(yè)人員自學(xué)與培訓(xùn)學(xué)習(xí)的需求。
本書編寫緊貼實(shí)際,簡明扼要地介紹了商業(yè)銀行不良貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)知識(shí),內(nèi)容通俗易懂、便于掌握。全書共分為6個(gè)章節(jié),分別為:貸款質(zhì)量分類風(fēng)險(xiǎn)管理,表內(nèi)不良貸款風(fēng)險(xiǎn)管理,抵債資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理,置換核銷貸款風(fēng)險(xiǎn)管理,表外不良貸款風(fēng)險(xiǎn)管理,資本準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)管理。
第一章 貸款質(zhì)量分類風(fēng)險(xiǎn)管理
一、不良貸款質(zhì)量分類不準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
二、五級(jí)分類綜述
三、五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)
四、貸款五級(jí)分類流程
第二章 表內(nèi)不良貸款風(fēng)險(xiǎn)管理
一、主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
二、不良貸款風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)策
三、不良貸款減免
第三章 抵債資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理
一、抵債資產(chǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
二、抵債資產(chǎn)概念與管理原則
三、抵債資產(chǎn)的接收
四、抵債資產(chǎn)管理
五、抵債資產(chǎn)處置
第四章 置換核銷貸款風(fēng)險(xiǎn)管理
一、置換核銷貸款主要違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
二、貸款損失核銷基本要求
三、呆賬的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
四、貸款損失核銷證明材料
五、不良貸款置換核銷操作程序
第五章 表外不良貸款風(fēng)險(xiǎn)管理
一、主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
二、表外不良貸款管理流程
三、處置方式
四、清收盤活手續(xù)費(fèi)
五、維護(hù)訴訟時(shí)效
第六章 資本準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)管理
一、風(fēng)險(xiǎn)損失與對(duì)策
二、資本的作用與分類
三、資本充足率(監(jiān)管資本最低要求)
四、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)(經(jīng)濟(jì)資本最低要求)
參考文獻(xiàn)
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