胡雪巖沉浮與利率市場(chǎng)化商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制

  培訓(xùn)講師:高承乾

講師背景:
高承乾老師專(zhuān)家介紹:漢語(yǔ)言文學(xué)碩士大成智慧體系創(chuàng)始人易經(jīng)應(yīng)用智慧大師現(xiàn)代易經(jīng)的積極倡導(dǎo)者國(guó)學(xué)文化講師浙江大學(xué)、上海交大、上海財(cái)大、華中科技大學(xué),中山大學(xué),廈門(mén)大學(xué)特邀講師他秉承家學(xué),學(xué)貫中西。長(zhǎng)期致力于國(guó)學(xué)的研究和傳播,在易經(jīng)象數(shù)的應(yīng)用方面 詳細(xì)>>

高承乾
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胡雪巖沉浮與利率市場(chǎng)化商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制詳細(xì)內(nèi)容

胡雪巖沉浮與利率市場(chǎng)化商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制


胡雪巖沉浮與利率市場(chǎng)化商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制
【課程背景】


利率市場(chǎng)化千呼萬(wàn)喚始出來(lái),必將引發(fā)金融業(yè)的一場(chǎng)前所未有的變革!
利率市場(chǎng)化已成為我國(guó)金融業(yè)改革的必然趨勢(shì)。利率市場(chǎng)化改革風(fēng)險(xiǎn)成為商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)
健康發(fā)展所必須直接面對(duì)的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。商業(yè)銀行在利率化初期將面臨過(guò)渡期風(fēng)險(xiǎn),在銀
行利率管制放開(kāi)的環(huán)境下產(chǎn)生的一系列金融風(fēng)險(xiǎn),無(wú)疑將加大銀行的管理風(fēng)險(xiǎn)。
銀行負(fù)債的減輕所帶來(lái)的缺口風(fēng)險(xiǎn),利率市場(chǎng)化改革過(guò)程中帶來(lái)的利率結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)以及
內(nèi)含選擇權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)。都將成為商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中無(wú)法回避的危險(xiǎn)。如何清晰地認(rèn)識(shí)風(fēng)
險(xiǎn)管理的實(shí)質(zhì)。歷史曾經(jīng)給我們留下生動(dòng)的教材。


1883年的冬天,富可敵國(guó)的紅頂商人胡雪巖遭遇了前所未有的嚴(yán)寒。在和洋行的生絲
大戰(zhàn)中囤積了大量的蠶絲。在外資銀行和本國(guó)勢(shì)力的雙重打擊下,胡雪巖不得不挪用阜
康錢(qián)莊的銀兩,而此舉一出,引發(fā)了擠兌風(fēng)潮。胡雪巖的商業(yè)帝國(guó)轟然坍塌。讓胡雪巖
倒下的并不是囤積蠶絲,而是放出的貸款無(wú)法收回,而背后隱藏的則是金融話(huà)語(yǔ)權(quán)之戰(zhàn)



利率市場(chǎng)化讓商業(yè)銀行回歸風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的本質(zhì)。本課程旨在深度解讀利率市場(chǎng)化過(guò)程中
商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。為商業(yè)銀行在充滿(mǎn)變數(shù)的外部環(huán)境中,如何增強(qiáng)
風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),建立和完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,順利實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)過(guò)度提供有價(jià)值的借鑒。

【課程收益】
1.
通過(guò)胡雪巖阜康錢(qián)莊的史實(shí),深度解讀中國(guó)近代金融危機(jī)的本質(zhì)以及商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控
制,中國(guó)金融高邊疆丟失帶來(lái)的危害。
2. 通過(guò)利率市場(chǎng)化的解析,對(duì)利率市場(chǎng)化的意義、發(fā)展歷程以及現(xiàn)實(shí)意義進(jìn)行闡述。
3. 學(xué)員對(duì)利率市場(chǎng)化的認(rèn)識(shí),深化風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。
【課程時(shí)間】
一天
【課程大綱】
第一講阜康錢(qián)莊與1883年金融危機(jī)
1. 山雨欲來(lái)
2. 內(nèi)憂(yōu)外困
3. 禍起蕭墻
4. 金融之戰(zhàn)
第二講市場(chǎng)利率化的意義
1. 利率市場(chǎng)化解析
2. 利率市場(chǎng)化的發(fā)展
3. 利率市場(chǎng)化的趨勢(shì)
第三講市場(chǎng)利率化后商業(yè)銀行的的風(fēng)險(xiǎn)
1. 商業(yè)銀行利率市場(chǎng)化的主要風(fēng)險(xiǎn)
2. 風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)質(zhì)
3. 風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)對(duì)
第四講 應(yīng)對(duì)市場(chǎng)利率化的主要對(duì)策
一、培養(yǎng)組織健康和能力
1、培養(yǎng)定價(jià)能力和紀(jì)律
2、升級(jí)FTP和ALM能力
3、對(duì)運(yùn)營(yíng)成本和業(yè)務(wù)盈利能力的深刻理解和把控
4、資本分配的紀(jì)律性和EVA治理流程
5、重塑業(yè)績(jī)管理體系
二、調(diào)整業(yè)務(wù)組合增強(qiáng)自身能力
1建立手續(xù)費(fèi)收入和CASA業(yè)務(wù)
2、將重點(diǎn)轉(zhuǎn)向零售銀行、消費(fèi)金融以及交易銀行業(yè)
3、改進(jìn)運(yùn)營(yíng)杠桿,提高銷(xiāo)售和營(yíng)銷(xiāo)效力
第五講 商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)市場(chǎng)利率化的三大措施
1、建立風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)模式
2、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債管理和FTP
3、優(yōu)化存貸款業(yè)務(wù)組合和資本管理




 

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