《中高端客戶拓展實(shí)務(wù)訓(xùn)練營(yíng)》課程大綱

《中高端客戶拓展實(shí)務(wù)訓(xùn)練營(yíng)》課綱（1天）
主講：杜楊 老師
【課程背景】
? 《2017年中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》顯示，高凈值人士首要理財(cái)目標(biāo)是“保障財(cái)富安全”。把安全放在首位的原因基于這個(gè)變化莫測(cè)的世界，如“黑天鵝事件”“灰犀牛事件”導(dǎo)致家庭財(cái)富無(wú)形流失，甚至是滅頂之災(zāi)，如何守住財(cái)富成為了家庭的首選，對(duì)于中高端客戶更是關(guān)切之甚。
客戶需求在變化、客戶的素養(yǎng)也在提升，客戶不僅想了解一款金融產(chǎn)品，更想了解這款產(chǎn)品在家庭整體規(guī)劃中的功效。面對(duì)客戶（特別是中高端）的倒逼，以往的業(yè)余營(yíng)銷在客戶的面前毫無(wú)殺傷力，金融從業(yè)者要想深耕，必須火速提升專業(yè)能力，走專業(yè)營(yíng)銷路線才是王道！
【課綱】
一、中高端客戶畫像分析
（一）案例導(dǎo)入中高端客戶畫像
（二）2019中高端客戶財(cái)富管理報(bào)告分析
（三）中高端客戶財(cái)富管理現(xiàn)狀分析
（四）中高端客戶財(cái)富管理困惑分析
二、財(cái)富管理經(jīng)濟(jì)背景分析
（一）全球宏觀經(jīng)濟(jì)綜述與研判
（二）中美貿(mào)易戰(zhàn)給中高端客戶帶來(lái)的財(cái)富影響
（三）“中等收入陷阱”下的煩惱
（四）內(nèi)憂外患下，中國(guó)經(jīng)濟(jì)路在何方？
三、中國(guó)經(jīng)濟(jì)變革對(duì)家庭財(cái)富的影響
（一）多次放水下的財(cái)富輪動(dòng)
（二）負(fù)利率時(shí)代的財(cái)富困惑
（三）經(jīng)濟(jì)深化改革給中高端客戶（特別是企業(yè)主）家庭帶來(lái)的財(cái)富縮水
（四）案例演練：中高端客戶財(cái)富保值解決方案演練
四、當(dāng)下中國(guó)家庭財(cái)富管理的盲區(qū)
（一）科學(xué)的財(cái)富管理理念
（二）科學(xué)的財(cái)富管理行為
（三）案例演練：中高端客戶財(cái)富管理規(guī)劃方案
五、站在未來(lái)，安排現(xiàn)在
（一）金融工具的使命和功效
（二）資產(chǎn)配置解讀金融工具屬性
（三）案例演練：中高端客戶資產(chǎn)配置案例分享

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