資產(chǎn)配置與產(chǎn)品分析與營銷專題培訓(xùn) (四天版)

資產(chǎn)配置與金融產(chǎn)品分析與營銷專題培訓(xùn) (四天版)
（一）2018~2019 全球經(jīng)濟(jì)情勢分析與解讀???????????????????????? ?A. 全球總體經(jīng)濟(jì)分析概述
國際經(jīng)濟(jì)情勢重點觀察
全球經(jīng)濟(jì)成長分化下的熱點分析
美國加息循環(huán)下的股匯債市走勢分析
B. 中美貿(mào)易戰(zhàn)下的情勢觀察
中美貿(mào)易沖突的背景因素
貿(mào)易戰(zhàn)于中美經(jīng)濟(jì)影響分析
中美貿(mào)易戰(zhàn)的后續(xù)發(fā)展情景解讀
對中美資本市場及金融產(chǎn)品投資的影響
????????????（二）總體經(jīng)濟(jì)分析和景氣循環(huán)于產(chǎn)品配置上的協(xié)助
透過分析, 強(qiáng)化輔助決策能力
由上而下的投資管理模式
從總體經(jīng)濟(jì)形勢建立資產(chǎn)配置
重視轉(zhuǎn)折,趨吉避兇法則
總體經(jīng)濟(jì)分析與景氣循環(huán)
GDP的組成和解讀方式 (C+I+G+NX)
貨幣政策與財政政策
領(lǐng)先, 同時, 落后經(jīng)濟(jì)指標(biāo)觀
景氣循環(huán)與投資策略運(yùn)用
各種不同經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的產(chǎn)品配置選擇
經(jīng)濟(jì)衰退情景下的固定收益模式
經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇下的股債混合配置模式
經(jīng)濟(jì)成長下的權(quán)益類資產(chǎn)配置模式
經(jīng)濟(jì)滯脹下的現(xiàn)金為王配置模式
小組討論與演練:
分組討論在不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下找到適合的投資產(chǎn)品, 并說明配置的原因和理由
提升客戶經(jīng)理不同客群金融產(chǎn)品配置能力
客群經(jīng)營能力
存量客戶分層分群客戶需求識別與創(chuàng)造
提供客戶有效解決方案
掌握客戶群體分類的方法
按客戶風(fēng)險承受度進(jìn)行分群
按客戶群體表征進(jìn)行分群
財富投資需求解決方案
風(fēng)險評估與投資收益平衡
短期資產(chǎn)增值需求
流動性資產(chǎn)運(yùn)用效率提升
生命周期與客戶理財需求的運(yùn)用
生命周期需求特性
積累階段的財富增值需求
鞏固階段的資產(chǎn)配置變化
花費(fèi)階段的資產(chǎn)保值需要
傳承階段的財富延續(xù)能力掌握
客戶多元產(chǎn)品營銷能力
從客戶需求中快速發(fā)展單一產(chǎn)品銷售
單一產(chǎn)品到投資組合銷售
投資組合進(jìn)階資產(chǎn)配置能力
小組討論與演練: 設(shè)定不同客戶群體, 模擬服務(wù)場景, 進(jìn)行風(fēng)險評估切入投資需求與引導(dǎo)客戶討論資產(chǎn)配置議題
說明資產(chǎn)配置方法與資產(chǎn)配置進(jìn)階修練
資產(chǎn)配置的意義及重要性
不同客群的資產(chǎn)配置模式:
標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置法
財富管理金三角的配置模式
差異化客群金三角配置法則
風(fēng)險差異的配置
生命周期上的差異結(jié)果
目標(biāo)和風(fēng)險導(dǎo)向資產(chǎn)配置的流程
資產(chǎn)配置的執(zhí)行方法
說明資產(chǎn)配置八大關(guān)鍵重點
后資管新規(guī)下儲蓄存款在資產(chǎn)配置中的應(yīng)用模式
強(qiáng)化儲蓄存款流動性的功能性
理財產(chǎn)品凈值化下的存款配置理由
大額存單與結(jié)構(gòu)性存款的應(yīng)用
案例分享: 高端客戶的資產(chǎn)配置規(guī)劃實例
資產(chǎn)配置的修練
投資三要素于理財規(guī)劃上的運(yùn)用
以宏觀經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的配置模式
自上而下的配置方式
美林投資時鐘下的配置
多重資產(chǎn)配置與預(yù)期收益率
建立多元投資組合
不同風(fēng)險屬性在投資組合上的差異
案例分享 投資組合應(yīng)用實例分享
結(jié)合時鐘理論的投資策略分析
（五）各類金融產(chǎn)品營銷分析和資產(chǎn)配置策略 (依銀行提供之產(chǎn)品進(jìn)行培訓(xùn))????????????????????????? A. 基金產(chǎn)品分析與選擇配置方法
基金于資產(chǎn)配置及投資組合中的運(yùn)用
基金產(chǎn)品綜合分析
投資內(nèi)容上的優(yōu)勢: 符合經(jīng)濟(jì)景氣的投資工具, 投資趨勢支持的資產(chǎn), 具有競爭力的產(chǎn)業(yè), 具有投資價值的主題
產(chǎn)品操作方式的優(yōu)勢: 主動選股, 被動選股, 長封閉期, 由上而下, 由下而上, 分散投資, 聚焦操作, 計量分析…
產(chǎn)品管理者的優(yōu)勢: 基金公司管理資產(chǎn)規(guī)模, 基金經(jīng)理人過往績效, 資源優(yōu)勢
基金選擇與篩選說明
產(chǎn)品類型說明: 股票, 債券, 混合, 指數(shù), 公募…
產(chǎn)品投資內(nèi)容說明: 大盤, 中小盤, 成長, 價值, 絕對收益, 主題, 產(chǎn)業(yè)…
產(chǎn)品績效篩選: 收益率, 波動率, 阿爾發(fā), 貝它, 量化分析, 排名…
產(chǎn)品重要信息披露: 申購/管理費(fèi)用, 封閉期, 贖回限制門坎, 收益分配政策
投資者連結(jié):
客戶投資偏好與產(chǎn)品結(jié)合
客戶預(yù)期收益和風(fēng)險與產(chǎn)品結(jié)合
客戶使用產(chǎn)品目的(需求)與產(chǎn)品結(jié)合
客戶資產(chǎn)配置與投資策略與產(chǎn)品結(jié)合
基金虧損與售后維護(hù)方法
售后服務(wù)與客戶持續(xù)創(chuàng)造互動的關(guān)鍵
前期基金虧損的處理方式
對于產(chǎn)品運(yùn)行過程的追蹤
產(chǎn)品虧損的原因分析
與客戶說明對話的方法與注意事項
提供虧損產(chǎn)品的解決方案與后續(xù)投資建議與策略
透過售后維護(hù)創(chuàng)造新的商機(jī)高凈值銀行產(chǎn)品解析與吸引客戶重點方式
凈值型相關(guān)產(chǎn)品應(yīng)用
理財產(chǎn)品凈值化后的影響
運(yùn)作方式與交易報價模式差異
期間錯配的產(chǎn)品變化
與其他凈值型工具的比較 (如貨幣型基金, 混合型基金)
凈值化理財優(yōu)勢 (可積累, 彈性提高)
凈值型產(chǎn)品特色 Feature : (依銀行提供產(chǎn)品進(jìn)行案例說明)
對于底層資產(chǎn)認(rèn)識
產(chǎn)品架構(gòu)分析: 運(yùn)作模式, 收益績效表現(xiàn), 費(fèi)用, 資金流動性…
產(chǎn)品優(yōu)勢 Advantages:
結(jié)合市場環(huán)境的產(chǎn)品選擇策略分析
底層資產(chǎn)特殊性優(yōu)勢說明
與客戶群體結(jié)合的產(chǎn)品優(yōu)勢說明
資產(chǎn)配置成就組合資產(chǎn)風(fēng)格
產(chǎn)品利益 Benefits:
以客戶實際需求做結(jié)合進(jìn)行銷售
客戶資金運(yùn)用情況與產(chǎn)品特性結(jié)合
符合客戶風(fēng)險屬性和理財目標(biāo)
營銷手段 Selling Strategies:
使用銷售文件進(jìn)行銷售的模式
篩選合作機(jī)構(gòu)的銷售工具
選擇圖表和投研報告信息
比較不同資產(chǎn)的特色和優(yōu)缺點
固定收益信托產(chǎn)品
產(chǎn)品特色 Feature :
重視對于底層資產(chǎn)的了解
產(chǎn)品架構(gòu)分析: 運(yùn)作模式, 收益績效表現(xiàn), 費(fèi)用, 資金流動性…
產(chǎn)品優(yōu)勢 Advantages:
結(jié)合市場環(huán)境的產(chǎn)品選擇策略分析
底層資產(chǎn)特殊性優(yōu)勢說明
與客戶群體結(jié)合的產(chǎn)品優(yōu)勢說明
資產(chǎn)配置成就組合資產(chǎn)風(fēng)格
產(chǎn)品利益 Benefits:
以客戶實際需求做結(jié)合進(jìn)行銷售
客戶資金運(yùn)用情況與產(chǎn)品特性結(jié)合
符合客戶風(fēng)險屬性和理財目標(biāo)
營銷手段 Selling Strategies:
使用銷售文件進(jìn)行銷售的模式
篩選合作機(jī)構(gòu)的銷售工具
選擇圖表和投研報告信息
比較不同資產(chǎn)的特色和優(yōu)缺點
保險產(chǎn)品分析與銷售核心
保險產(chǎn)品的特性與客戶需求
境內(nèi)外保險要求分析
保險產(chǎn)品于高資產(chǎn)客戶的營銷趨勢
保險銷售的核心技巧
接觸客戶
S: 了解客戶背景信息, 收集客戶現(xiàn)狀
P: 建立改變的動機(jī), 隱藏需求發(fā)現(xiàn)
I : 擴(kuò)大事件影響力, 強(qiáng)化解決動機(jī)
N: 引出解決方案, 推薦產(chǎn)品
說明產(chǎn)品方法
F : 保險產(chǎn)品特色
A: 不同產(chǎn)品的好處說明
B: 在不同生命周期中保險的運(yùn)用
E: 找到證據(jù), 強(qiáng)化客戶產(chǎn)品信心
產(chǎn)品案例說明與適合客群解析
克服銷售障礙, 解決疑慮和成交
保險成交技巧
完美結(jié)案流程
其他重要產(chǎn)品的營銷現(xiàn)狀與趨勢
1, ???資管新規(guī)后的理財產(chǎn)品于資產(chǎn)配置上運(yùn)用
結(jié)構(gòu)性存款于資產(chǎn)配置中運(yùn)用
貴金屬與另類投資的配置理由
???????（六）金融產(chǎn)品分析與資產(chǎn)配置演練
實戰(zhàn)演練與PK: 各類客群資產(chǎn)配置方案設(shè)計及簡報
依學(xué)員人數(shù)分組 (每組6~8人左右)
每組針對下列客群抽簽選取一類客群進(jìn)行理財規(guī)劃方案設(shè)計
家庭主婦客群
富裕退休客群
企業(yè)高管經(jīng)理人客群
中小企業(yè)主客群
建立資產(chǎn)配置方案說明
需求討論環(huán)節(jié)及方案設(shè)計制作含產(chǎn)品選擇
簡報方案
老師點評

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