銀行基層消保工作預(yù)管理與合規(guī)操作提升
銀行基層消保工作預(yù)管理與合規(guī)操作提升詳細(xì)內(nèi)容
銀行基層消保工作預(yù)管理與合規(guī)操作提升
銀行基層消保工作預(yù)管理與合規(guī)操作提升
大綱
【授課背景】
隨著我國金融市場改革發(fā)展不斷深化,金融產(chǎn)品與服務(wù)日趨豐富,在為金融消費(fèi)者帶來便利的同時(shí),也存在提供金融產(chǎn)品與服務(wù)的行為不規(guī)范、金融消費(fèi)糾紛頻發(fā)、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)意識(shí)不強(qiáng)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)能力亟待提高等問題。金融消費(fèi)者是金融市場的重要參與者,也是銀行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的推動(dòng)者,保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益不容忽視且刻不容緩!【授課目標(biāo)】
幫助銀行各級(jí)管理者、對(duì)口單位一線服務(wù)人員提高對(duì)消保工作的整體認(rèn)識(shí)、增強(qiáng)對(duì)內(nèi)對(duì)外的管控能力、緊扣未來消保工作的發(fā)展動(dòng)向。
【授課講師】
牛 箐
【授課方式】
PPT講授 + 視頻觀摩 + 案例討論 + 團(tuán)隊(duì)作業(yè)
【授課地點(diǎn)】
待定
【授課時(shí)長】
1天(6課時(shí))
導(dǎo)引
當(dāng)前困擾消保工作的常見業(yè)務(wù)場景(5——8個(gè))
第一篇章 當(dāng)前銀行業(yè)消保工作的時(shí)代背景
一、銀行消保工作的重要意義和現(xiàn)實(shí)價(jià)值
1、銀行消保是大勢(shì)所趨
2、銀行消保是客群需求
3、銀行消保是轉(zhuǎn)型抓手
二、當(dāng)前消保工作的外部輿情環(huán)境
1、分層分類管理背后的弊端
2、不良清收帶來的問題
3、低于客戶期望的事實(shí)
4、合規(guī)操作背后的誤會(huì)
5、工作失誤引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
6、硬件問題帶來的麻煩
7、外部環(huán)境變化的影響
8、創(chuàng)新變革必然的紕漏
9、中層管理技能的落伍
10、產(chǎn)品生命周期的缺陷
第二篇章 當(dāng)前銀行業(yè)消保工作的監(jiān)管總體要求
一、國務(wù)院:
《關(guān)于加強(qiáng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的指導(dǎo)意見》
二、中國人民銀行:《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》中國人民銀行令〔2020〕第5號(hào)
1、第一章:總則
2、第二章:金融機(jī)構(gòu)行為規(guī)范
3、第三章:消費(fèi)者金融信息保護(hù)
4、第四章:金融消費(fèi)爭議解決
5、第五章:監(jiān)督與管理機(jī)制
6、第六章:法律責(zé)任
7、第七章:附則
三、中國銀保監(jiān)會(huì):《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令(2020年第3號(hào))
1、第一章:總 則
2、第二章:組織管理
3、第三章:銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理
4、第四章:銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理工作制度
5、第五章:監(jiān)督管理
6、第六章:附 則
四、中國銀保監(jiān)會(huì):《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》
1、第一章 總則
2、第二章 工作機(jī)制與管理要求
3、第三章 保護(hù)消費(fèi)者知情權(quán)、自主選擇權(quán)和公平交易權(quán)
4、第四章 保護(hù)消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)安全權(quán)和依法求償權(quán)
5、第五章 保護(hù)消費(fèi)者受教育權(quán)和受尊重權(quán)
6、第六章 保護(hù)消費(fèi)者信息安全權(quán)
7、第七章 監(jiān)督管理
8、第八章 附則
第三篇章 消保處罰案例分析與警示教育
一、監(jiān)管處罰典型案例分析
1、消保處罰經(jīng)典案例1
2、消保處罰經(jīng)典案例2
3、消保處罰經(jīng)典案例3
4、消保處罰經(jīng)典案例4
5、消保處罰經(jīng)典案例5
6、消保處罰經(jīng)典案例6
7、消保處罰經(jīng)典案例7
8、消保處罰經(jīng)典案例8
9、消保處罰經(jīng)典案例9
10、消保處罰經(jīng)典案例10
二、員工行為禁令的相關(guān)要求
1、柜員
2、大堂經(jīng)理
3、客戶經(jīng)理
第四篇章 主要業(yè)務(wù)場景下的消保申報(bào)及審核要點(diǎn)
1、理財(cái)產(chǎn)品推介
2、代銷業(yè)宣傳,如代銷保險(xiǎn)、理財(cái)、基金等
3、結(jié)構(gòu)性存款
4、直播活動(dòng)
5、抽獎(jiǎng)活動(dòng)
6、消費(fèi)者金融信息保護(hù)
7、格式條款
8、信息披露
9、第三方合作
10、其他提示
第五篇章 總結(jié)與互動(dòng)
互動(dòng)交流5——10分鐘
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