轉正教材_保全知識
綜合能力考核表詳細內容
轉正教材_保全知識
保全知識
保全的定義
就是壽險公司為了維護已生效的保險契約的持續(xù)有效與完整所進行的一系列服務項目。
保全的意義
對公司
對客戶
對業(yè)務員
保全的項目
變更類:受益人、地址、繳別、繳費方 式、 保額、及錯誤變更、減額繳清
給付類:退保、年金、滿期金、紅利給付
其他類:復效、補發(fā)保單、續(xù)期收費、申訴咨詢、附加值服務
變更類申請書的用途及使用
1、退保申請書
用途:退保、契撤
用法
2、委托銀行代扣續(xù)期保費申請書
用途:續(xù)期保費的銀行劃帳
用法
3、年齡、性別、職業(yè)變更申請書
用途:錯誤更正或發(fā)生變更 而做的保費增減。
用法
4、地址變更申請書
用途:地址的變更。
用法
5、保單變更及補發(fā)申請書(不需核保)
用途:受益人變更、補發(fā)保單、其他 變更等。
用法
6、加保、新增附約申請書
用途:客戶主、附險的加保
用法
7、壽險復效申請書
用途:用于保單失效后效力的恢復
用法:根據保單具體情況決定是否需核保。投保人、被保人填完相應告知書及簽名后,攜保單辦理。
其他類保全
申訴與咨詢
續(xù)期收費
收取方式:自繳、
銀行轉帳
保全員上門收取
保全的應備文件
保單
投保人、被保人、代辦人的身份證
相關申請書、 授權委托書等
保全的一般規(guī)則
一、申請途徑
保戶直接到客戶服務部(中心)辦理
保戶委托業(yè)務員辦理
保戶委托他人辦理
二、申請資格人
受益人變更:由被保險人或投保人在征得被保險人同意的情況下申請
生存給付:申請資格人為生存受益人
其他項目:投保人
保全的注意事項
1、除退保外,其他保全項目必須以保單有效為前提,如是失效件,應先申請復效。
2、申請各項保全,投保人必須在簽章欄內簽章, 并填寫身份證號;如申請投保人、受益人變更,同時須由被保險人簽章,若被保人未成年,應請法定監(jiān)護人代簽。
3、涉及退費、退保及生存金領取金額較大的應請保戶親自辦理,不能代理。
4、委托辦理,受托人需攜帶本人及委托人的身份證,并在申請書上簽名、填注其身份證號, 涉及內容變更及投保人變更、受益人變更等內容時,需同時出示投保人及被保險人的委托書。
5、凡涉及續(xù)期收費的保全項目,如:繳別變更、繳費方式變更、保額變更等,若當期保費已繳交,則不得于本期辦理變更。
答疑
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保全知識
保全的定義
就是壽險公司為了維護已生效的保險契約的持續(xù)有效與完整所進行的一系列服務項目。
保全的意義
對公司
對客戶
對業(yè)務員
保全的項目
變更類:受益人、地址、繳別、繳費方 式、 保額、及錯誤變更、減額繳清
給付類:退保、年金、滿期金、紅利給付
其他類:復效、補發(fā)保單、續(xù)期收費、申訴咨詢、附加值服務
變更類申請書的用途及使用
1、退保申請書
用途:退保、契撤
用法
2、委托銀行代扣續(xù)期保費申請書
用途:續(xù)期保費的銀行劃帳
用法
3、年齡、性別、職業(yè)變更申請書
用途:錯誤更正或發(fā)生變更 而做的保費增減。
用法
4、地址變更申請書
用途:地址的變更。
用法
5、保單變更及補發(fā)申請書(不需核保)
用途:受益人變更、補發(fā)保單、其他 變更等。
用法
6、加保、新增附約申請書
用途:客戶主、附險的加保
用法
7、壽險復效申請書
用途:用于保單失效后效力的恢復
用法:根據保單具體情況決定是否需核保。投保人、被保人填完相應告知書及簽名后,攜保單辦理。
其他類保全
申訴與咨詢
續(xù)期收費
收取方式:自繳、
銀行轉帳
保全員上門收取
保全的應備文件
保單
投保人、被保人、代辦人的身份證
相關申請書、 授權委托書等
保全的一般規(guī)則
一、申請途徑
保戶直接到客戶服務部(中心)辦理
保戶委托業(yè)務員辦理
保戶委托他人辦理
二、申請資格人
受益人變更:由被保險人或投保人在征得被保險人同意的情況下申請
生存給付:申請資格人為生存受益人
其他項目:投保人
保全的注意事項
1、除退保外,其他保全項目必須以保單有效為前提,如是失效件,應先申請復效。
2、申請各項保全,投保人必須在簽章欄內簽章, 并填寫身份證號;如申請投保人、受益人變更,同時須由被保險人簽章,若被保人未成年,應請法定監(jiān)護人代簽。
3、涉及退費、退保及生存金領取金額較大的應請保戶親自辦理,不能代理。
4、委托辦理,受托人需攜帶本人及委托人的身份證,并在申請書上簽名、填注其身份證號, 涉及內容變更及投保人變更、受益人變更等內容時,需同時出示投保人及被保險人的委托書。
5、凡涉及續(xù)期收費的保全項目,如:繳別變更、繳費方式變更、保額變更等,若當期保費已繳交,則不得于本期辦理變更。
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