轉正教材_保全知識
保全知識
保全的定義
就是壽險公司為了維護已生效的保險契約的持續(xù)有效與完整所進行的一系列服務項目。
保全的意義
對公司
對客戶
對業(yè)務員
保全的項目
變更類：受益人、地址、繳別、繳費方 式、 保額、及錯誤變更、減額繳清
給付類：退保、年金、滿期金、紅利給付
其他類：復效、補發(fā)保單、續(xù)期收費、申訴咨詢、附加值服務



變更類申請書的用途及使用
1、退保申請書
用途：退保、契撤
用法
2、委托銀行代扣續(xù)期保費申請書
用途：續(xù)期保費的銀行劃帳
用法

3、年齡、性別、職業(yè)變更申請書
用途：錯誤更正或發(fā)生變更 而做的保費增減。
用法
4、地址變更申請書
用途：地址的變更。
用法

5、保單變更及補發(fā)申請書（不需核保）
用途：受益人變更、補發(fā)保單、其他 變更等。
用法
6、加保、新增附約申請書
用途：客戶主、附險的加保
用法

7、壽險復效申請書
用途：用于保單失效后效力的恢復
用法：根據保單具體情況決定是否需核保。投保人、被保人填完相應告知書及簽名后，攜保單辦理。
其他類保全
申訴與咨詢
續(xù)期收費
收取方式：自繳、
銀行轉帳
保全員上門收取
保全的應備文件
保單
投保人、被保人、代辦人的身份證
相關申請書、 授權委托書等
保全的一般規(guī)則
一、申請途徑
保戶直接到客戶服務部（中心）辦理
保戶委托業(yè)務員辦理
保戶委托他人辦理

二、申請資格人
受益人變更：由被保險人或投保人在征得被保險人同意的情況下申請
生存給付：申請資格人為生存受益人
其他項目：投保人
保全的注意事項
1、除退保外，其他保全項目必須以保單有效為前提，如是失效件，應先申請復效。
2、申請各項保全，投保人必須在簽章欄內簽章， 并填寫身份證號；如申請投保人、受益人變更，同時須由被保險人簽章，若被保人未成年，應請法定監(jiān)護人代簽。

3、涉及退費、退保及生存金領取金額較大的應請保戶親自辦理，不能代理。
4、委托辦理，受托人需攜帶本人及委托人的身份證，并在申請書上簽名、填注其身份證號， 涉及內容變更及投保人變更、受益人變更等內容時，需同時出示投保人及被保險人的委托書。

5、凡涉及續(xù)期收費的保全項目，如：繳別變更、繳費方式變更、保額變更等，若當期保費已繳交，則不得于本期辦理變更。
答疑

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