《農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營風險防范》
《農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營風險防范》詳細內(nèi)容
《農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營風險防范》
農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營風險防范
課程時間:1天,6小時/天
培訓對象:
農(nóng)信社基層主任、客戶經(jīng)理
課程背景:
此課程結(jié)合農(nóng)信社的實際狀況,系統(tǒng)介紹了全面掌控風險的方法與技能,通過此課程的
講解,可讓信貸人員從公司客戶信貸風險流程、信貸盡職調(diào)查流程與技能、貸后盡職管
理流程與高技能等方面,得到全面的提升,使其掌握平衡的貸款營銷管理智慧。
同時,本課程通用理論講解、授信業(yè)務風險控制技術(shù)介紹、典型案例分析、討論、點評
、答疑等方式,增強學員的風險意識,豐富學員的防控銀行授信業(yè)務法律風險的知識與
技能,提高學員分析問題和解決問題的能力,幫助銀行有效提升風險內(nèi)控能力,降低風
險損失。
課程收益:
全面了解涉及農(nóng)村信用社的法律、風險以及法律風險的基本概念、特點、分類,系統(tǒng)掌
握借款主體、貸款擔保、合同簽訂和貸款回收等銀行授信業(yè)務重要環(huán)節(jié)的法律風險控制
技術(shù),從而提高風險的內(nèi)控能力,降低貸款不良率,提升銀行的經(jīng)營效益。
課程大綱:
第一講:合規(guī)經(jīng)營風險識別
一、合規(guī)經(jīng)營與風險防范的內(nèi)涵
二、如何堅持“三個堅守”不動搖的經(jīng)營原則
1. 堅持“金融法規(guī)+政策指引”的經(jīng)營底線
2. 堅守“金融法規(guī)+政策禁區(qū)”的經(jīng)營理念
3. 堅守“合規(guī)經(jīng)營”的運作基礎上的“三防一?!钡慕?jīng)營規(guī)則+競爭原則
三、何謂“三防一?!?br />
四、違規(guī)經(jīng)營風險的種類
1. 信用風險
2. 市場風險
3. 流動風險
4. 法律風險
5. 聲譽風險
6. 財務風險
五、違規(guī)經(jīng)營的處罰
1. 行政處罰
2. 準入限制
3. 退出市場
4. 銀監(jiān)會06年發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》內(nèi)容
第二講:農(nóng)信社“合規(guī)經(jīng)營”的“五個一”工程
一、樹立一個理念
二、構(gòu)建一個管理架構(gòu)
三、制定一套好制度
四、創(chuàng)新一套合規(guī)風險管理工具
五、建設一套合規(guī)預防體系
第三講:農(nóng)信社合規(guī)經(jīng)營理念+合規(guī)風險管理的原則
一、合規(guī)理念
1. 依法合規(guī)經(jīng)營光榮,違法違規(guī)經(jīng)營可恥
2. 合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展
二、合規(guī)風險管理原則:
1. 主動原則
2. 獨立原則
3. 預警原則
4. 動態(tài)原則
5. 系統(tǒng)原則
?第四講:農(nóng)信社在合規(guī)風險防范方面尚存在的問題
一、重業(yè)務拓展,輕合規(guī)管理
二、重事后管理,輕事前防范
三、重操作人員管理,輕管理人員約束
四、多數(shù)農(nóng)信社合規(guī)風險管理職責分散
第五講:加強農(nóng)信社合規(guī)風險防范方法
一、倡導主動合規(guī),培養(yǎng)有效互動的合規(guī)文化
二、成立專門的合規(guī)管理部門,構(gòu)建合規(guī)風險管理機制
三、樹立“合規(guī)從高層做起,合規(guī)人人有責”的觀念
四、認真梳理合規(guī)風險點,采取有效措施控制合規(guī)風險
第六講:促進信用社合規(guī)經(jīng)營五種方法
一、是要在工作細節(jié)上去踐行
二、是要不斷提升全員的整體素質(zhì)
三、是要形成一種長效機制
四、是要形成一種合力
五、是中層以上干部要自覺做合規(guī)合法的表率,嚴于律己,率先垂范
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