《理財能力提升-稅收籌劃》

  培訓(xùn)講師:張軼

講師背景:
張軼老師財富管理專家湖北大學(xué)財務(wù)管理學(xué)學(xué)士武漢理工大學(xué)國際投資學(xué)碩士西班牙納瓦拉公立大學(xué)法學(xué)博士國家高級理財規(guī)劃師(CHFP)中國注冊理財規(guī)劃師(CFP)中國金融理財師(AFP)國家理財規(guī)劃師高級考評員曾任:某知名大學(xué)金融系教師/MIB中心 詳細>>

張軼
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《理財能力提升-稅收籌劃》詳細內(nèi)容

《理財能力提升-稅收籌劃》

高凈值客戶稅收籌劃

課程背景:
2014年官方報告顯示,金融理財在過去的一整年發(fā)展較快。不過金融理財在未來的發(fā)展
上則是困難重重,高收益產(chǎn)品的缺乏、低收益產(chǎn)品競爭力的走弱、以及互聯(lián)網(wǎng)金融的沖
擊都使得傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)的發(fā)展不容樂觀。不可否認的是,金融理財未來的發(fā)展方向?qū)⑹?br /> “財富管理”,其核心是使傳統(tǒng)金融機構(gòu)從被動的投資組合銷售向主動的投資組合管理變
化的過程。如何培養(yǎng)銀行理財經(jīng)理,使其具備為金融行業(yè)的高凈值客戶服務(wù)的能力,將
成為左右金融機構(gòu)未來成敗的根本問題。

課程目標:
1、思維轉(zhuǎn)型:幫助學(xué)員正確認知理財顧問的角色,了解理財顧問職涯發(fā)展,能夠快速完
成從“坐”到“行”的精準營銷角色轉(zhuǎn)化
2、知識強化:有針對性的進行知識講授和提煉,完成對高凈值客戶稅收籌劃和顧問式銷
售結(jié)合
3、技能夯實:通過系統(tǒng)的顧問式營銷學(xué)習(xí),強化并夯實學(xué)員對理財產(chǎn)品的營銷技巧,建
立規(guī)范的營銷流程
4、客戶分析:掌握客戶需求分析法和家庭財務(wù)報表分析法,能夠有效運用在日常理財產(chǎn)
品的營銷過程中
5、發(fā)掘規(guī)律:學(xué)習(xí)并掌握理財顧問式銷售方法,能夠熟練運用在日常營銷工作中
6、持續(xù)服務(wù):學(xué)員能夠認知到客戶長期服務(wù)的重要性,并學(xué)會批量服務(wù)客戶的營銷方法


課程特色:
學(xué)員導(dǎo)向:把握學(xué)員困境,因難制宜做計劃
注重實踐:剖析實戰(zhàn)案例,全心投入學(xué)技能
強化實操:回歸落地方案,知識燃燒重運用

課程時間:1天,6小時/天
授課對象:金融行業(yè)的零售金融的負責(zé)人,理財經(jīng)理,客戶經(jīng)理
授課方式:課程講授70%,案例分析及小組研討20%,實操練習(xí)10%

課程模型:

課程大綱
第一講:認知高凈值客戶價值
1.高凈值人群在哪
2.高凈值客戶的主要輪廓
3.高凈值人群關(guān)注的財富目標
4.高凈值人群關(guān)注的精神目標
5.高凈值客戶的價值鏈
案例分析:陳先生家庭理財價值鏈探討

第二講:掌握客戶關(guān)注的稅收語言
1.稅收法律關(guān)系
2.稅收制度
課堂探討:哪些稅種有籌劃的空間

第三講:和高凈值客戶相關(guān)的那些稅種
1.了解增值稅
案例分析:食品加工廠的增值稅的分析
2.了解營業(yè)稅
課堂探討:營改增的機遇與風(fēng)險
3.消費稅
4.企業(yè)所得稅
案例分析:高凈值客戶劉敬的企業(yè)所得稅的計算
5.其他稅種
房產(chǎn)稅、車船稅、車輛購置稅、契稅、印花稅、土地增值稅等
案例分析:房產(chǎn)稅對高凈值客戶的影響

第四講:計算個人所得稅的方法
1.工薪收入所得稅的計算
課堂演練:年終獎個人所得稅計算
2.個體工商,承包經(jīng)營所得稅的計算
案例講解:合伙企業(yè)股東收入計算
3.勞務(wù)報酬所、稿酬、特許權(quán)轉(zhuǎn)讓、財產(chǎn)租賃所得稅的計算
課堂演練:保險代理人收入所得計算
4.幾種特殊情況的計算
課堂演練:捐贈的扣除、股票期權(quán)的所得稅計算

第五講:了解稅收籌劃的方法
1.稅收籌劃的原理
課堂演練:特殊管轄問題
2.稅收籌劃的方式
3.稅收籌劃的流程


第六講:知曉個人理財稅收籌劃
1.不同收入狀況的稅收籌劃
案例講解:籌劃的不同思路、技巧
2.個人理財稅收籌劃方案
課堂演練:不同職業(yè)的高凈值客戶稅收籌劃

課程總結(jié)及問題解答

 

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